金色前哨|Aave已为机构推出了许可DeFi平台

金色财经消息,去中心化金融平台Aave已经推出许可DeFi借贷平台Aave Arc,并且,加密托管机构Fireblocks成为Aave Arc的第一个白名单。

Aave Arc运作方式与Aave的协议工作方式相同,但只有经过批准才能参与。Aave Arc最初将支持四种资产:ETH、WBTC、USDC和AAVE。Fireblocks将对希望通过该平台借出或借入加密资产的机构进行尽职调查。

Fireblocks 联合创始人兼首席执行官 Michael Shaulov 表示,Aave Arc的推出将使世界上最大的机构能够开始参与DeFi。Fireblocks将根据FATF指南采用全球公认的 KYC 和尽职调查程序,将机构纳入 DeFi。

目前,Fireblocks已将30家机构列入白名单以参与Aave Arc。其中包括SEBA银行、Bluefire Capital、Celsius、CoinShares、GSR、Ribbit Capital、QCP Capital和Wintermute。

此前Aave对Aave Arc的目标披露为,为投资者提供流动性池,从而能够直接进入去中心化市场。而由于向机构提供产品时适用的法规,这些流动性池将与Aave上的现有池分开,并且需要广泛的KYC。

Aave Arc通过限制所提供初始资产来减小用户的风险。USDC将是Aave Arc上唯一提供的稳定币。USDC受到严格监管,从风险管理的角度来看,它是一个适合机构的稳定币。

此外,Aave Arc上的私人资金池可能与Aave V2上的公共资金池有不同的利率,在Aave Arc启动后,对于那些有机会进入这两个资金池的人来说,将存在套利机会。

如果Aave Arc取得成功,其他协议也效仿其模式,那么随着协议将KYC要求外包给中心化的第三方,可能会出现中心化的系统性增长,并可能在机构和散户资产池之间分割流动性。

Aave Arc目标是将机构引入DeFi生态,但它并不是唯一针对机构DeFi采用而推出的产品。

Compound的最新产品Compound Treasury也允许机构向他们的Compound Treasury账户提供美元,从而获得来自Compound协议的4%的年回报率。

与Aave Arc相比,Compound Treasury的目标是让机构在不与加密货币互动的情况下获得收益。因为资金是以美元提供的,利息是以美元支付的,所以用户只会与他们银行账户中的美元互动。

Aave Arc和Compound Treasury看似直接竞争,但两者很可能能够共存,因为它们提供不同的功能并迎合不同的客户。Aave Arc可能对那些不介意直接与协议的智能合约进行交互、寻求可变存款APY和/或希望探索去中心化借贷的精通加密货币的机构更具吸引力。相比之下,Compound Treasury可能对寻求固定回报率的非加密金融机构更具吸引力。

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