虚拟币钱包 如何合规经营?

2021年6月21日,一则消息出现在人民银行官网《人民银行就虚拟货币交易炒作问题约谈部分银行和支付机构》,记者老友催稿,要求飒姐抓紧写些个人观点。哭,到底谁才是新闻工作者,俺只是个业余普法小青年。这几天在思考国内的虚拟币钱包行业如何生存,结合这一“小切口”谈一谈。

一、虚拟币炒作的治理逻辑

曾几何时,国内出新政策对于国际币价的影响可谓“打个喷嚏震天响”。如今,交易所出海,ICO落户新加坡,矿机迁至加拿大等事件后,国内涉币政策和监管风向对于国际数字币价影响逐渐趋缓。用币圈人的说法就是:习惯了,“狼来了”喊了N遍,该撤的撤了,撤不走的转入地下继续进行。

本次央行约谈银行和支付机构,也是在三协会公告、各银行公告、地方红头文件、金融安全政策之后,重申了监管机关对于虚拟货币“炒作”问题的严厉态度。但飒姐认为,有几个共识值得关注:

DappRadar加入ApeSwap可持续流动性挖矿计划:据官方消息,DappRadar已宣布加入ApeSwap的可持续流动性挖矿计划,DappRadar也将成为第一个承诺在BNB链上完成完整可持续流动性挖矿计划的项目。[2022/7/7 1:58:05]

(1)中国人持有虚拟财产的合法性,没有变;

(2)虚拟币交易确实带来资金外逃和反难度增加等问题;

(3)虚拟币炒作确实影响了国家金融管理秩序和经济秩序。

监管治理逻辑正如那句经典的鲨鱼和鱼翅公益广告:“没有买卖就没有杀害”。从交易环节治理涉众金融风险,不失为有效之法。只要断开法币与虚拟币的交易“桥梁”即银行、支付机构的服务,国内涉币交易的“增量”就起不来。一个进水管,一个出水管,只要先把增量控制住,问题就有解决的机会。同时,使用“组织领导活动罪”“帮信罪”“非法集资类犯罪”“矿场关停”等多重施压,将国内新玩家和“造币机器“的路径堵死,把存量业务逐渐压缩,降低中国玩家在交易所的活跃度等,最终,维护金融安全和经济秩序。

火币全球站将于今日21:00暂停FLOW充提业务:官方消息,由于FLOW主网升级,火币全球站将于2021年3月10日21:00暂停FLOW的充币和提币业务。[2021/3/10 18:33:28]

二、钱包怎么活下来?

No zuo, no die. 对于钱包而言,最重要的是活下来,就飒姐的观察“劣币驱逐良币”是钱包行业的通行法则。玩得野的,赚到钱;胆子小的,穷光蛋。如果说前几年各国对于虚拟币的真相还没有看清楚,让子弹飞一会儿是对待新事物的第一反应,那么,通过这些年的实践已经得出“要新技术,不要虚拟币炒作”的结论。今年的一系列涉币操作,也表明了严肃态度,飒姐认为,以往涉币犯罪中较少使用的非法经营罪、罪,甚至外汇类犯罪都会站上历史舞台。

在这种条件下,钱包未来可以做哪些业务?

飒姐个人观点,仅供读者批评指正:

1、非金融化的联盟链积分存储、流通;

2、NFT的保存、展示;

3、DCEP相关业务的对接;

4、Q币等传统虚拟财产的保存、流通;

5、文创产品的宣发和引流(含粉丝经济);

6、区块链技术基础上的税费发票存储、记账;

7、供应链、物流等行业的通证存储、转换等。

同时建议钱包公司进行刑事合规,注意以下负面清单:

1.理财功能,不得开放给中国居民;

2.不得宣传收益率、历史收益等;

3.不得推广带有金融性质的服务;

4.海外持牌公司,不得在中国境内宣传未经国内监管批准的金融服务和产品;

5.号称服务全球客户的钱包,请勿使用人民币计价或简体中文进行金融产品描述;

6.不提供猜涨跌服务;

7.不提供交易所导流链接;

8.不提供币价分析策略报告。

如果猜测没有错,未来检察院对钱包公司审查是否提起公诉,也许也会参考如上要点,请老友们自查自纠,防止出现刑事风险,后悔莫及。

写在最后

关于数字代币到底有没有积极意义,也许是个社会学问题,也许历史会告诉我们答案。但是,作为法律之下的我们,对现行法律法规和政策趋势还是要有了解。飒姐曾经在短视频中怼过巴菲特的BTC观点,当时认为这是old money对新钱的羡慕嫉妒恨,这段日子在反思,数字代币到底是天使还是恶魔,以现在飒姐的信息量和认知水平还是没有看得很明白。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

链杂谈

XRP金色观察 | 萨尔瓦多BTC举措面面观:宏观经济、金融和法律问题大讨论

6月9日,萨尔瓦多国会投票批准总统提交的比特币作为法定货币的提案,萨尔瓦多成为全球首个承认比特币为合法货币的国家。萨尔瓦多的比特币举措引发多方关注,比特币相关法律、金融影响等问题也引发热议。 专家们对萨尔瓦多采用比特币的看法存在分歧,因为观察人士称其在和非法交易中的使用与当前宏观经济条件下的长期机会相反。

比特币最新价格金色观察 | “619”加密市场深度回调后 这些机构还在购买比特币?

如果说5月19日(“519”)上演了加密市场的雪崩式下跌,那6月19日(“619”)则进一步加剧的市场的回调深度。本轮加密资产牛市根本由全球量化宽松带动,但目前各国货币政策预期收紧,短期利空消息不断,加密市场接连下挫已一个多月。 尽管牛市多暴跌,熊市多暴涨是金融市场发展的规律之一,但在接连下挫之下,离场者不在少数。

AAVE印度央行数字货币(CBDC)能否取代纸币?

本文介绍了对中央银行数字货币(CBDC)的需求,试图解释CBDC替代实际货币的可能性及其对印度的利弊。本文还讨论了印度引入CBDC的挑战、与CBDC相关的风险以及CBDC存在的可能架构,并提供了迄今为止在世界范围内引入加密货币的想法。 中国人民大学金融科技研究所对文章核心内容进行了编辑。

Uniswap金色观察 | 多家银行禁止账户用于比特币交易 比特币短时跌破32000美元

近日人民银行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题,约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝(中国)网络技术有限公司等部分银行和支付机构。 人民银行有关部门指出,虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序,滋生非法跨境转移资产、等违法犯罪活动风险,严重侵害人民群众财产安全。

[0:0ms0-0:484ms