金色观察 | 稳定币发行破百亿美元 都是谁在用

自2020年2月以来,稳定币爆发式增长。最新数据显示,5月7日稳定币总发行量首次突破百亿美元。截止5月12日,稳定币总发行量达到104亿美元的历史新高。

稳定币总发行量破100亿美元

其中占主导地位是Tether发行的USDT,其市场份额高达85.1% ,总发行量超过88亿美元。尤其是在3月12日比特币暴跌以来,USDT增发超过30亿美元,在波场上发行的USDT甚至已经超过波场公链的市值。

对稳定币急剧增长的需求有很多解释,比如1、投资者逃向稳定币避险;2、新冠疫情导致的美元短缺;3、亚洲OTC商家用USDT作为加密货币的入金通道。比如北京链安曾追踪过Tether 3月份增发的USDT流向,发现USDT主要流向交易所,其中币安、火币、Bitfinex三大交易所获得的USDT占比高达96.44%。

不同种类的稳定币,其主要用途相差甚远,主要用户群体也相差很大。拿USDT和DAI为例来说,通常认为,USDT主要是作为币币交易所入金手段,USDT大发展也是因为部分亚洲交易所被禁止加密货币的法币交易。USDT在美国的需求相对较弱,因为美国的交易所如Coinbase、Gemini、Cash App等有合规通道入金美元购买比特币。近日,摩根大通更是宣布向加密货币交易所提供银行服务。DAI主要是用在DeFi上,相对来说,用户主要是以太坊爱好者。

Coinmetrics最新文章根据链上数据研究了主要是哪些人、在什么时间、使用哪种稳定币。下面请跟随金色财经记者来看看人们是怎么使用不同稳定币的吧。

HT在2分钟内涨幅超过1.00%:据火币全球站数据显示,HT/USDT在2分钟内出现剧烈波动,涨超1.00%,达到1.01%。当前报价为 4.79 美元,行情波动较大,请注意风险控制。[2020/8/21]

不同稳定币的使用偏好

按时间细分得到稳定币的转账热力图,可以得到各稳定币(USDT、PAX、USDC、DAI)使用模式的信息。 其中USDT以USDT-ETH为例来说明。

USDT-ETH

下图显示以太坊上的USDT在一天中每小时的稳定币转账量。x轴是日期,从2月初开始。y轴是一天中的小时时间,范围是0-23(UTC时区)。颜色表示该一小时内发生的转账量。

USDT-ETH在UTC时间大约2:00到16:00(北京时间10:00-24:00)明显被大量使用,这段时间相对应与亚洲和欧洲市场的开放时间。一天结束时,转账变暗。UTC时间20:00之后的转账很少,20:00也是纽交所闭市时间。

热力图还显示,自3月中旬以来,USDT-ETH转帐金额显著增加。到4月底出现有大量红色,也就是即高转账数,这似乎与亚洲市场的开放时间相对应。 

上面的热力图显示的是每小时的转账总数,通过每小时转账数占全天转账占比数据能得到更多USDT日常使用的信息。也就是说,如果每天有10万次USDT-ETH转账,UTC 8:00至9:00之间发生了6000次,则该小时将占每日总量的6%。

每小时转账数热力图同样显示,USDT-ETH转涨主要发生在亚洲和欧洲时段,而且在亚洲市场收市前后(UTC7:00即北京时间15:00)出现最密集的活动。这显示出主要是亚洲交易者在使用USDT-ETH。

Paxos

自3月12日以来,Paxos(PAX)的使用量也在急剧增加。实际上,PAX的每日转账量自3月12日以来增长了两倍,并在5月5日达到了历史新高的2440笔。

在3月12日之前,PAX转载大多集中在UTC的2:00和16:00之间,密度不如USDT-ETH。 但是到了四月,PAX的转账变得更加分散。链上传输数据可能表明PAX越来越多地被非机构投资者在全球范围内使用。

目前PAX在每日转帐数量方面已经超过了USDC和DAI。

USDC

USDC在3月12日及随后的一周有大量交易,但此后有所下降。可能的原因是MakerDAO在3月17日添加了USDC作为抵押资产,然后导致了转账量的增加。

3月12日之前,USDC活动在美国时段略为密集。但是在3月12日之后,UTC时间1:00至8:00的使用量出现了大幅增长,这与亚洲市场的营业时间相对应。 

有趣的是,USDC在四月份有连续几天,近20%转账发生在一小时内。

DAI

与USDC相似,DAI在3月12日及其后几天的转帐金额大幅增加,但此后有所下降。

DAI的转账主要集中在美国工作时间(UTC 14:00-22:00)。而且DAI转账相对分散,不如USDT-ETH集中。

结论

稳定币的转账模式表明,不同的稳定币有可能被用于不同的目的,并在世界不同地区受到不同的青睐。

USDT转账集中发生在亚洲和欧洲市场时段。USDC汇款也在亚洲市场时段聚集,但不如USDT密集。PAX转账更加分散。DAI转账主要发生在美国时间。

参考资料:

Stablecoin Heatmaps Show Tether is Mostly Used During Asian and European Market Hours

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

链杂谈

DAI金色趋势丨CME史上最大缺口形成 关注回补机会

比特币现货交易全年无休,而CME的比特币期货只在工作日交易,这使得如果周末比特币现货市场的价格变化较大,在周一CME开盘时,比特币期货和现货价格就会存在较大差异,这会推动现货市场价格的变动,这一规律在之前已经多次验证,这是因为跳空则有获利盘,有获利盘说明有反向压力,这种情况往往需要回补缺口释放压力后重新上涨或下跌。

以太坊交易金色前哨 | 毛里求斯央行行长:将发行CBDC 不久将进行试点

金色财经讯,5月12日,毛里求斯央行行长Harvesh Seegolam证实,毛里求斯央行正在逐步接近发行专注于零售的中央银行数字货币(CBDC),毛里求斯共和国将在不久的将来进行试点。 Seegolam称,我们正处于一个阶段,我们都在考虑CBDC,对引入CBDC非常感兴趣,但有一些基本问题还未得到解决,只有这些关键的问题解决了我们才会推出CBDC。

USDT期货合约占据主导的币市 个人投资者该何去何从?

5月初到现在的行情,可以说是反复无常,先是从8600美金附近一路上涨至10060美金,随后暴力砸盘至8100美金,一周不到的时间,又再次拉回至1万美金区间。 仅从走势来看,很明显的震荡行情,而且是由BTC期货合约打造的一个震荡级市场,特别是在没有消息面刺激的情况下,震荡式最为典型。

[0:0ms0-0:515ms